運用利回りの公開です。今回は、2008年7月20日現在のものです。

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運用利回り(2008年7月20日現在)

*TOPIX連動型上場投資信託　投資収益率　+3.7%　　年間収益率　+1.2%
*インデックスファンドTSP　投資収益率　-21.1%　　年間収益率　-13.9%
*トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド　投資収益率　-6.4%　　年間収益率　-4.1%
*さわかみファンド　　投資収益率　-6.1%　　年間収益率　-2.8%
*HSBCチャイナオープン　　投資収益率　+65.9%　　年間収益率　+17.0%
*HSBCインドオープン　　投資収益率　+8.0%　　年間収益率　+4.1%
*日本プライムリアルティ　投資収益率　+14.8%　　年間収益率　+3.8%
*外貨建てMMF(アメリカドル)　投資収益率　+9.9%　　年間収益率　(データなし)
*外貨建てMMF(ユーロ)　投資収益率　+39.8%　　年間収益率　(データなし)
*純金積み立て　投資収益率　(データなし)　　年間収益率　(データなし)

参考：1米ドル= 106円70銭、1ユーロ= 169円23銭（ソニー銀行）

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商品説明（一部のみ）

TOPIX連動型上場投資信託(証券コード1306)・・・TOPIX連動型ETF

インデックスファンドTSP・・・TOPIX連動型インデックスファンド

トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド・・・米国バンガード社の4種類のインデックスファンドに投資するファンド・オブ・ファンズ。日本以外の世界主要各国の株式に投資する。為替リスクあり。

日本プライムリアルティ(証券コード8955)・・・J-REIT

純金積み立て・・・田中貴金属工業にて純金積み立て。

※外貨建てMMFの投資収益率は、円換算のものです。
※それぞれ、配当金(分配金)込みでの利回りです。

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運用利回りの公開の記事についてですが、いつも書くことべきことがなにもなくて困っていました。なので、今後は数字のみの公開にしようかと考えていたところでした。
しかしながら、今回は珍しく書くことがあるので数字だけでなく文章も書いておきます。

今回見ていただくと分かるように、メインファンドであるトヨタアセット・バンガード海外株式ファンドが完全な元本割れになっています。他にも、インデックスファンドTSP、さわかみファンドが元本割れ。

元本割れのオンパレードという状況です。また、かろうじて利益の出ているファンドも、かなり厳しい状況下になりつつあるという印象です。
しかしながら、私としては積み立て投資を継続するという方針に何ら変更はありません。たとえ元本割れの状況になろうとも、私がとるべき投資戦略は他に何もないからです。そもそも、投資をすると決めたそのときから、元本割れになるのは覚悟の上。


実際のところ、今のような下落局面においては、投資よりも、預貯金オンリーの方が強いのではないかと思います。しかし、ここが重要なポイントですが、私にとっては、今現在の損失よりも、10年後・20年後の利益の方がはるかに重要なのです。


投資家の仕事がリスクをとることである以上、一時的な元本割れ・損失もやむを得ません。安全・確実にお金を大きく殖やすというのは不可能です。私としては、目先の損失のために大局を見誤ることがあってはならないと考えています。


そうそう。念のため書いておきますが、ポートフォリオ全体では、今なおプラスになっています。
ただ、今後さらに厳しい状況が予測されるため、今回は少し厳しめに記事をまとめてみました。これは自分自身を戒める意味合いも込めているのです(^_^;)

ちなみに、今の私のポートフォリオの中で、金額ベースで一番大きな利益を出しているのは外貨建てMMFのユーロです。円安ユーロ高の影響によるものが大きいのでしょうけど、少なくとも、現時点におけるポートフォリオの中では、今一番存在感のある金融商品ではあります(^^)


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最後にもう一つだけ書き加えておきます。
今後とも積み立て投資を続けるというのは、あくまでも私個人の判断によるものです。読者の皆様におかれましては、自分自身のリスク許容度を超えてしまう（許容できる損失額を超えてしまう）と考えるのであれば、決してムリをせず、一時的に投資商品を売却して、預貯金をメインに考えるのもまた正しい投資判断ではないかと思います。そうしておけば、少なくとも「さらなる暴落で大損」という事態だけは避けられますから。
重要なのは、リターンではなくリスクだということを忘れるべきではありません。

私の場合、もともと預貯金の形で生活防衛資金を多めに確保しており、リスク許容度はそれなりに高いと考えているので、引き続きバイ＆ホールドを続けるという判断をしただけの話です。