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1972年生まれの某中小企業勤務の独身男性サラリーマン。貧乏人からお金持ちを目指して奮闘中。貯金は手堅く、投資はリスクを小さく、というのがモットー。
なお、当ブログの更新は原則として不定期です(月に数回程度の更新になると思います)。

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「節約なくして貯金なし」「貯金なくして投資なし」を座右の銘とする管理人がお金と社会について語るブログ
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運用利回り(2008年9月14日現在)
この間から運用利回りが大きく低下しているので、備忘録的な意味合いも兼ねて、その状況を公開しておきたいと思います。今回は、2008年9月14日現在のものです。

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運用利回り(2008年9月14日現在)

*TOPIX連動型上場投資信託 投資収益率 -1.0%  年間収益率 -0.3%
*インデックスファンドTSP 投資収益率 -27.4%  年間収益率 -16.9%
*トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド 投資収益率 -8.3%  年間収益率 -5.2%
*さわかみファンド  投資収益率 -13.7%  年間収益率 -6.4%
*HSBCチャイナオープン  投資収益率 +47.7%  年間収益率 +12.5%
*HSBCインドオープン  投資収益率 +10.3%  年間収益率 +5.1%
*日本プライムリアルティ 投資収益率 +30.3%  年間収益率 7.2%
*外貨建てMMF(アメリカドル) 投資収益率 +11.1%  年間収益率 (データなし)
*外貨建てMMF(ユーロ) 投資収益率 +27.2%  年間収益率 (データなし)
*純金積み立て 投資収益率 (データなし)  年間収益率 (データなし)

参考:1米ドル= 107円70銭、1ユーロ= 153円19銭(ソニー銀行)

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商品説明(一部のみ)

TOPIX連動型上場投資信託(証券コード1306)・・・TOPIX連動型ETF

インデックスファンドTSP・・・TOPIX連動型インデックスファンド

トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド・・・米国バンガード社の4種類のインデックスファンドに投資するファンド・オブ・ファンズ。日本以外の世界主要各国の株式に投資する。為替リスクあり。

日本プライムリアルティ(証券コード8955)・・・J-REIT

純金積み立て・・・田中貴金属工業にて純金積み立て。

※外貨建てMMFの投資収益率は、円換算のものです。
※それぞれ、配当金(分配金)込みでの利回りです。

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元本割れの金融商品が目立ちますが、これでもポートフォリオ全体ではプラスになっています。過去5年半に渡る投資の中で、含み益が大きくふくらんでいたのが幸いしているようです。私の場合、上昇局面で調子に乗ることなく、淡々と積み立て投資を行ってきました。また、世界同時株安などの下落局面においては、安く買えるがゆえの臨時の追加投資を行うという姿勢をとってきましたが、もしかしたらこれも利回りに多少はプラスに働いているのかもしれません(単なる気休めでしかない可能性の方が高いですが・・・)。

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(上記原稿を書いた後で、リーマンブラザーズ経営破綻のニュースが飛び込んできたので少し追記しておきます)

リーマンブラザーズが経営破綻したとのことで大騒ぎになっているようですが、私にとっては、「だからそれがどうしたの?」という程度のことでしかありません。さすがに今後はポートフォリオ全体としての元本割れになる可能性が高そうですけど、だからといって、私のような長期投資家にとっては、大したことではないのです。

大体、バブル崩壊後の株価急落の話などというものは、バートン・マルキール著の「ウォール街のランダムウォーカー」でいくつも紹介されています。歴史は繰り返す、という言葉の通り、それがまた繰り返されつつあるということに過ぎません。私の方は、これまでと何ら変わることなく積み立て投資を継続するだけの話です。



テーマ:お金の勉強 - ジャンル:株式・投資・マネー

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