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1972年生まれの某中小企業勤務の独身男性サラリーマン。貧乏人からお金持ちを目指して奮闘中。貯金は手堅く、投資はリスクを小さく、というのがモットー。
なお、当ブログの更新は原則として不定期です(月に数回程度の更新になると思います)。

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「節約なくして貯金なし」「貯金なくして投資なし」を座右の銘とする管理人がお金と社会について語るブログ
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運用利回り(2010年12月31日現在)
毎度おなじみ、運用利回りです。

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運用利回り(2010年12月31日現在)

*トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド 投資収益率 -25.4%  年間収益率 -7.5%
*STAMグローバル株式インデックス・オープン 投資収益率 +8.7%  年間収益率 +6.7%
*STAM新興国株式インデックス・オープン 投資収益率 +14.5%  年間収益率 +13.2%
*STAMグローバル債券インデックス・オープン 投資収益率 -9.5%  年間収益率 -9.0%
*TOPIX連動型上場投資信託 投資収益率 -12.0%  年間収益率 -3.2%
*さわかみファンド  投資収益率 -12.8%  年間収益率 -3.1%
*外貨建てMMF(アメリカドル) 投資収益率 -15.9%  年間収益率 (データなし)
*外貨建てMMF(ユーロ) 投資収益率 -8.6%  年間収益率 (データなし)
*純金積み立て 投資収益率 +56.8%  年間収益率 (データなし)

参考:1米ドル= 81円13銭、1ユーロ= 108円35銭(ソニー銀行)


※外貨建てMMFの投資収益率は、円換算のものです。
※それぞれ、配当金(分配金)込みでの利回りです。
※純金積み立ては田中貴金属工業にて行っています。

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データの日付については、2010年12月31日現在と書いていますが、純金積み立てのみ2011年1月4日現在のものとなっています。これはデータをまとめていた2010年12月31日が、田中貴金属工業のG&Pプランナーのサイトが休みだったためです。まあ、これは誤差の範囲内だろうということで・・・。

証券投資についての利回りを見ると、STAMグローバル株式インデックス・オープンとSTAM新興国株式インデックス・オープンのみがプラス。他は全てマイナスとなっています。運用利回りとしては、全体としてはマイナスのまま。以前に書いたように、投資の方が資産形成の足を引っ張っている状態というのが私の認識ですが、それでも最悪の時期のことを思えば損失金額はかなり減少しています。この先はどうなることやら。
なお、今回は純金積み立ての利回りも算出してみたのですが、その結果は56.8%のプラス。これだけが、かなり大きいプラス幅となっています。もっとも、純金積み立ては利息も配当もないわけで、これを投資と呼ぶのはいささか抵抗があるのですが・・・。

それと、こちらは完全に非公開ですが、2010年の年間収支についてはほぼ例年通り。これは貸借対照表ベースで、年間の収入から支出(投資を除く)を引いた金額を基準にしています。例年通りということは貯蓄目標金額はほぼ達成しているということです。毎年、支出金額が安定しているというのは、よい傾向。年間支出をさらに減らすという考え方もありますが、あまりにもケチケチした生活も問題なので、とりあえずは現状維持でよいと思っています。

次回はアセットアロケーションを公開する予定です。



テーマ:お金の勉強 - ジャンル:株式・投資・マネー

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