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1972年生まれの某中小企業勤務の独身男性サラリーマン。貧乏人からお金持ちを目指して奮闘中。貯金は手堅く、投資はリスクを小さく、というのがモットー。
なお、当ブログの更新は原則として不定期です(月に数回程度の更新になると思います)。

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貯金生活。投資生活。
「節約なくして貯金なし」「貯金なくして投資なし」を座右の銘とする管理人がお金と社会について語るブログ
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アセットアロケーション(2011年1月4日現在)
前回の利回りに続いてアセットアロケーションです。これについては、2011年1月4日現在のデータが基準となっています。

--------------------------------------------

*TOPIX連動型上場投資信託(ETF)        比率 15%
*トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド  比率 28%
*STAMグローバル株式インデックス・オープン 比率 7%
*STAMグローバル債券インデックス・オープン 比率 4%
*STAM新興国株式インデックス・オープン   比率 6%
*さわかみファンド                  比率 5%
*外貨建てMMF(アメリカドル)          比率 12%
*外貨建てMMF(ユーロ)             比率 10%
*純金積み立て                   比率 13%

(注)
※預貯金及びMRFについては除外しています。
※外貨建て商品は円換算のものです。

--------------------------------------------

これを資産クラス別にするとこうなります。


国内株式 20%
海外株式 41%
海外債券 26%
純金積立 13%

--------------------------------------------

アセットアロケーションについては長らく把握しておらず、ずっと放置状態だったので、まとめたのは久しぶりです。これは大きな反省点。今後はもう少し、きちんとこまめに把握するようにしたいと思っています。

このデータを見て、最初に思ったのは純金積み立ての比率が高すぎるんじゃない?という点。これは金価格の上昇による部分が大きいのですが、一部売却を検討します。

アセットアロケーションについては、投資家として決して誉められたことではないのですが、一体どの比率が一番ベストなのだろうか?というのが最大の悩みどころとなっています。アセットアロケーションの考え方にブレがあるというのは、私が合理的な投資家になりきれていない証拠のようなものなので、今年こそきちんと勉強し直して、比率を明確に決めたいものだと考えているところです。自分自身に確固たる方針が定まっていないと、ちゃんとしたリバランスすらできません。私の現状における最大の問題点はまさにこの点にあるのだろうと思っています。この問題の解決を今年の目標にしたいと思います。

なお、今年の積み立て方針についてですが、従来通り、STAMシリーズと、リバランス売却を検討しつつも純金積み立てを継続予定。



テーマ:お金の勉強 - ジャンル:株式・投資・マネー

この記事に対するコメント
考えさせられました。
充分合理的ですよ!これだけしっかり自分を分析できるなんて・・
わたしは長期投資でほとんどほったらかしです(笑)
【2011/01/17 16:24】 URL | kaoru #- [ 編集]

管理人よりコメント
>>kaoruさん

難しいのは、ほったらかしの度合いなのだろうなあ、と思っています。
基本的にはほったらかしの方が、管理は楽だし、心理的的にも楽なのですが、だからといって、あまりに無関心になりすぎるのも問題なんだろうなあ・・・と。自分でも、ほったらかしにしておこうという気持ちと、もう少しきちんと管理せねば、という気持ちの間で常に動いていて、結果的にどっちつかずになってしまっているのです。まあ、これはこれでいいのかもしれませんけれども。

【2011/01/22 22:08】 URL | masa #.7tOqmoU [ 編集]


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