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Author:masa
1972年生まれの某中小企業勤務の独身男性サラリーマン。貧乏人からお金持ちを目指して奮闘中。貯金は手堅く、投資はリスクを小さく、というのがモットー。
なお、当ブログの更新は原則として不定期です(月に数回程度の更新になると思います)。

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「節約なくして貯金なし」「貯金なくして投資なし」を座右の銘とする管理人がお金と社会について語るブログ
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利回りおよびアセットアロケーション(2012年1月1日)
運用利回りとアセットアロケーションです。

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運用利回り(2012年1月1日現在)

*トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド 投資収益率 -32.6%  年間収益率 -8.1%
*STAMグローバル株式インデックス・オープン 投資収益率 -0.8%  年間収益率 -0.5%
*STAM新興国株式インデックス・オープン 投資収益率 -12.0%  年間収益率 -6.9%
*STAMグローバル債券インデックス・オープン 投資収益率 -7.9%  年間収益率 -4.4%
*TOPIX連動型上場投資信託 投資収益率 -26.0%  年間収益率 -6.2%
*さわかみファンド  投資収益率 -29.8%  年間収益率 -6.5%
*外貨建てMMF(アメリカドル) 投資収益率 -20.4%  年間収益率 (データなし)
*外貨建てMMF(ユーロ) 投資収益率 -15.8%  年間収益率 (データなし)
*純金積み立て 投資収益率 (データなし)  年間収益率 (データなし)

参考:1米ドル= 76円73銭、1ユーロ=99円42銭(ソニー銀行)


※外貨建てMMFの投資収益率は、円換算のものです。
※それぞれ、配当金(分配金)込みでの利回りです。
※純金積み立ては田中貴金属工業にて行っています。


--------------------------------------------

*TOPIX連動型上場投資信託(ETF) 比率 13%
*トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド 比率 26%
*STAMグローバル株式インデックス・オープン 比率 12%
*STAMグローバル債券インデックス・オープン 比率 5%
*STAM新興国株式インデックス・オープン 比率 6%
*さわかみファンド 比率 4%
*外貨建てMMF(アメリカドル) 比率 12%
*外貨建てMMF(ユーロ) 比率 10%
*純金積み立て 比率 12%

国内債券 0%
国内株式 17%
海外株式 44%
海外債券 27%
純金積立 12%


(注)
※預貯金及びMRFは除外しています。
※外貨建て商品は円換算のものです。

--------------------------------------------

利回りは不定期ながら年に何度か公開しているので、特に見るべき点はありませんが、今回の特徴としては、円高ユーロ安になっているということでしょうか。ポートフォリオ全体ではいつもと変わらずマイナスの状態。

アセットアロケーション(資産配分)については、海外株式が44%と最も高い比率になっていますが、まあこんなものでいいのではないかと思っています。純金積み立ての比率がまだ高いのでこれは今後もリバランス目的での売却を予定。

以前から何度か書いていますが、総資産に占める預貯金比率が50%をやや上回っているという状況なので、安全資産は十分過ぎるほどに確保されています。
後の問題は、ポートフォリオがプラスに転ずる日がいつ来るのか、それとも来ないのかということですが、これはさっぱりわかりません。

今年の方針はSTAM系の積み立てを継続。ただし、STAMグローバル債券インデックス・オープンについては、積み立てを停止し、その分をSTAMグローバル株式インデックス・オープンに回す予定。外国債券については、いわゆる外債不要論というやつがやや気になっていて、現状では迷っているという状態。なので、今後また変わる可能性はあります。確固たる方針になっていないのはいつもの通り・・・。



テーマ:お金の勉強 - ジャンル:株式・投資・マネー

この記事に対するコメント
STAMグローバル株式インデックス・オープンの運用成績が上昇してます
先月から比べると、「STAMグローバル株式インデックス・オープン」の年間収益率がー2.4&から -0.5%に大きく上昇してますが、チャートを見る限りそんなに上昇してませんが、タイミング良い買い方をしたとかでしょうか?
【2012/01/15 12:33】 URL | ひでぼう #- [ 編集]

管理人よりコメント
>>ひでぼうさん

STAMグローバル株式インデックス・オープンについては、通常の買い付けしかしていません。ファンドの利回りデータはMicrosoft Money上のデータをそのまま記載しているのですが、表記ミスかと思い、先ほど確認したところ、数字はやはり合っています。指摘の点についての原因は不明です。
もし本当に、この数値に誤りがあるとなると、Moneyのデータもあまり信用できないのかもしれません。
【2012/01/15 19:30】 URL | masa #.7tOqmoU [ 編集]


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