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Author:masa
1972年生まれの某中小企業勤務の独身男性サラリーマン。貧乏人からお金持ちを目指して奮闘中。貯金は手堅く、投資はリスクを小さく、というのがモットー。
なお、当ブログの更新は原則として不定期です(月に数回程度の更新になると思います)。

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純金積み立てで、田中貴金属工業を選んだ理由
先日、こちらのブログにおいて、私のブログがちょっとだけ取りあげられていました。

金(Gold)に投資するなら、純金積み立て?投資信託?ETF?(麻酔と世界分散投資?)

そこで今回は、この記事に便乗して純金積み立てに関して書くことにします。今回のテーマは、純金積み立てを行う会社として田中貴金属工業を選んだ理由についてです。

それについて書く前に、以前から何度も書いてきたことではありますが、純金積み立てを行う理由についてあらためて書いておきたいと思います。その目的の一つは分散効果を期待してのことにありました。株式等、他の資産クラスとの相関性が低いと考えられるためです。これは結果論になりますが、米国の金融危機の時、株式が凄まじい勢いで下落する最中、これだけが上昇していて、おかげでポートフォリオ全体での損失を多少なりとも減らすことができました(あくまでも結果論であることに注意)。以下、参考までに田中貴金属工業のサイトへリンクを貼っておきます。

金価格推移(田中貴金属工業)

そして、純金積み立てを行うもう一つの理由は、現物資産であることに魅力を感じたためです。
もともと、純金積み立てを始めるきっかけとなったのは、2001年9月に起こった9.11の同時多発テロです。当時はまだ純金積み立てに限らず、投資というものを全く行っていませんでしたが、この事件の後に、「有事の金」という言葉を初めて知りました(「有事の金」ということについては、Googleで検索すれば色々と出てきますのでここでは割愛します)。名目通貨ではない、現物資産としての金の価値に魅力を感じたわけです。これが私が純金積み立てを行う理由です。

先ほども書いたように、金融危機の時には、株式が大幅に下落し、大きな含み損を抱える中、金だけが上昇していて、結果的にはお金の目減りを防ぐ上で、一定の役割を果たしてくれました。ただし、金融危機の時は単なるまぐれという程度の認識しかもっておらず、今後も、金に関しては、過度の期待はしていません。イメージとしては、たまたま収集していたコレクションアイテムがたまたま大人気になり、お宝アイテム化して高値がついたという感じです。金は投資とはいっても、ゼロサムゲームに過ぎません。利息も配当も何もなく、それ自体が殖えるわけではないので、「投資」と呼べるような代物だとも思っていません。投資と投機をあえて区別するとすれば、これはいわゆる「投機」に属すると考えるのが妥当だと思われます。
その意味において、金という資産クラスは、決してポートフォリオの主役にはなり得ません。せいぜい脇役、それもチョイ役でしかないと思っています。それでもこれを買うのは、先に書いた通り、株式等、他の資産クラスとの相関性の低さと現物資産としての価値に魅力を感じたからです。

さて、今回の本題である、田中貴金属工業で買うことに決めた理由ですが、これはなんといっても、金融商品ではなく現物の地金を買うことができるという点。そして特定保管であるという点の2つによります。私が利用しているオンライントレードのG&Pプランナーというサービスなので、そちらへのリンクを貼っておきます。

購入した貴金属地金はどのように保管されますか?(田中貴金属の純金&プラチナ積立 | FAQ)

特定保管の意味についてはこちら。

特定保管とは(金融経済用語集)

一方、欠点としては、少額積み立ての場合、購入手数料率のパーセンテージががけっこう高くなるという点が挙げられるかと思います。

地金を購入するとき、手数料はいくらかかりますか?(田中貴金属の純金&プラチナ積立 | FAQ)


また、田中貴金属工業のG&Pプランナーでは積み立ての一時休止はできません。最低月1000円の購入が必要です。

積立を一時的に休止できますか?(田中貴金属の純金&プラチナ積立 | FAQ)

もっとも、積み立てを完全にやめたくなったら、契約を解約してしまえばいいわけですが。

契約を解約したい場合、どのような手続きが必要ですか?(田中貴金属の純金&プラチナ積立 | FAQ)

上記リンク先にあるように、解約の場合、地金を引き出すか、全量売却かのいずれかの精算方法を選択できます。解約後も金の保有を続行したければ、引き出した地金を自分で保管すればいいわけです。ただ、盗難リスクを考えると自宅での保管はいささか心許ないと思います。最も安全な保管場所で思いつくのは、せいぜい銀行の貸金庫くらいでしょうか。

いろいろと書いてきましたが、田中貴金属工業のG&Pプランナーには、長所もあれば短所もあります。しかし、コストが少々高くとも、あえて田中貴金属工業で純金積み立てを行うのは、先に述べたように現物資産を買い付けることができ、しかも特定保管であるがゆえの魅力によります。特定保管であるがゆえの安心感は、非常に大きなものがあります。「消費寄託」では若干の不安要素があるのであまり好きではありません(消費寄託については下記用語集へのリンクを参照して下さい)。

消費寄託とは(金融経済用語集)


田中貴金属工業のG&Pプランナーを利用しての純金積み立てについて、個人的見解を一言でまとめると、「投資」としては決してお勧め出来るものではないが、現物資産としての金というものに魅力を感じるのであれば検討するのもいいのではないか、というところです。それ以外の判断基準としては、積み立て金額が少なければ少ないほど購入手数料率が高くなるという点と、金という商品の性質上、配当も何もないゼロサムであるという点をどう評価するかによると思います。



テーマ:お金の勉強 - ジャンル:株式・投資・マネー

この記事に対するコメント

自分の素人ブログを取り上げていただき、またリンクもしていただきありがとうございます。
遅ればせながらですが、masaさんの金投資を引用させていただきました(順序が逆ですね)。

これからも、ブログ更新楽しみにしてます。


【2013/07/21 09:17】 URL | コツコツ麻酔科医 #- [ 編集]


masaさんの了解を得ずに、
勝手に麻酔科医さんのブログに紹介してしまって
すみません。

G&Pプランナーについて、
明確な方針を決めたうえで、
コストと出口戦略も見極めていらっしゃる点が
素晴らしかったので、ついやってしまいました。

ごめんなさい。
【2013/07/21 19:16】 URL | PSY #- [ 編集]


ほとんどおっしゃる通りですが、
特定保管を100%で実施しているのか、
部分的に実施しているのかが見えない所です。

質問したところ、
監査法人名までは教えてもらえましたが、
100%の確証が得られませんでした。

昔はFXの信託保全などで部分的と全額などとありましたが・・・
【2013/07/24 21:31】 URL | なっきー #- [ 編集]

管理人よりコメント
>>コツコツ麻酔科医さん

こちらこそ私の記事を取り上げていただきありがとうございました。これからもよろしくお願いします。
今回は麻酔科医さんに記事を取り上げてもらったおかげで書こうという気になった記事ですから、とてもよいきっかけになったと思っております。何しろ、前々から書こうと思いつつ、書けていなかった話なので・・・。


>>PSYさん

ブログの紹介をするのに、私の了解を得る必要などはそもそもありませんので、気にしなくて結構です。引用でも紹介でも大いに歓迎しますので、どうぞご自由に。


>>なっきーさん

確かに、書いておられる通り、懸念はありますね。
業者の言っていることを鵜呑みにするのはあまりよくないのは事実です。過去に起こった投資関係の事件を見てみると、事実と異なる虚偽の説明をしていたというケースも多々ありましたから(AIJ投資顧問とか安愚楽牧場とか)。
こういったことは、なかなか実態を知るのは難しいものですが、投資判断をする際には、「もしかしたら業者側の説明と実態とは異なっているかもしれない」という疑いの目を持つことも必要なのでしょうね。

【2013/07/28 16:35】 URL | masa #.7tOqmoU [ 編集]


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