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1972年生まれの某中小企業勤務の独身男性サラリーマン。貧乏人からお金持ちを目指して奮闘中。貯金は手堅く、投資はリスクを小さく、というのがモットー。
なお、当ブログの更新は原則として不定期です(月に数回程度の更新になると思います)。

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「節約なくして貯金なし」「貯金なくして投資なし」を座右の銘とする管理人がお金と社会について語るブログ
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運用利回りとアセットアロケーション(2013年9月23日現在)
2013年9月23日に運用利回りとアセットアロケーションをまとめたので公開しておきます。

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運用利回り(2013年9月23日現在)

株式・債券等:
*eMAXIS先進国株式インデックス 投資収益率 +11.8%  年間収益率 +30.4%
*SMTグローバル株式インデックス・オープン 投資収益率 +54.2%  年間収益率 +24.4%
*SMT新興国株式インデックス・オープン 投資収益率 +26.2%  年間収益率 +11.1%
*SMTグローバル債券インデックス・オープン 投資収益率 +24.8%  年間収益率 +6.3%
*TOPIX連動型上場投資信託(1306) 投資収益率 +28.5%  年間収益率 +4.6%

上記金融商品の総合利回り 投資収益率 +26.8%  年間収益率 +10.8%


その他:
*純金積み立て (投資収益率は計算していません)


※それぞれ、配当金(分配金)込みでの利回りです。
※純金積み立ては田中貴金属工業にて行っています。

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アセットアロケーション

*TOPIX連動型上場投資信託(1306)    比率 17.0%
*eMAXIS先進国株式インデックス  比率 37.0%
*SMTグローバル株式インデックス・オープン   比率 27.0%
*SMT新興国株式インデックス・オープン   比率 11%
*SMTグローバル債券インデックス・オープン 比率 4%
*純金積み立て  比率 4%

(注)
※預貯金及びMRFは除外しています。

--------------------------------------------

国内株式 16.5%
海外株式 75.1%
海外債券 4.1%
純金積立 4.3%

※預貯金及びMRFは除外しています。

--------------------------------------------
預貯金(MRF含む)と投資資金の比率


預貯金及びMRF  49.0%
投資資金  51%

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運用利回りは、全体として高い数字になっています。SMTシリーズ各種、eMAXIS先進国株式インデックス、日本株式ETFのTOPIX連動型上場投資信託を全て合算したトータルでの利回りは+26.8、年利換算で+10.8%となっています。

比率に目を向けると、預貯金49%と投資資金51%となっていて、「預貯金に偏らず、投資に偏らず」というポリシーに沿うものとなっているので、とりあえずは理想的というところです。今は高い利回りを上げているものの、もし万が一、一旦大きな下げ局面に入ったら、凄まじい勢いで評価額が下がる恐れがあるので、私のリスク許容度的にはこの程度が妥当なところ。

投資型金融商品の資産クラス別の比率に目を向けると、海外株式が75.1%という高い比率になっています。前回、つまり2013年5月2日時点では国内株式 17%、海外株式 74%、海外債券 4%、純金積立 5%という比率でしたので、多少の数字の変動はあっても、そう大きな変化ではない模様です。

現状はこんなところです。



テーマ:お金の勉強 - ジャンル:株式・投資・マネー

この記事に対するコメント
リスク資産の上昇率は儚いもので・・
個別株とか100%になってるものやETF50%とかある一方、新興市場なんて過去-900%(?)なんて時もありましたからね・・。
TOPIX積み立てのもまだマイナスですし。
私の場合、2%定期とかの方がよかったのかな(精神上)。

東京スター銀行も10年預けりゃ、ほくほくのようですし
【2013/09/29 07:19】 URL | 預金王 #- [ 編集]

年利10%とはいうものの・・・(管理人よりコメント)
>>預金王さん

今回は年利換算で10.8%という高い数字になっていますが、これを長期に渡って維持し続けるなんて不可能ですからねぇ・・・。
【2013/10/06 14:51】 URL | masa #.7tOqmoU [ 編集]


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