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Author:masa
1972年生まれの某中小企業勤務の独身男性サラリーマン。貧乏人からお金持ちを目指して奮闘中。貯金は手堅く、投資はリスクを小さく、というのがモットー。
なお、当ブログの更新は原則として不定期です(月に数回程度の更新になると思います)。

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貯金生活。投資生活。
「節約なくして貯金なし」「貯金なくして投資なし」を座右の銘とする管理人がお金と社会について語るブログ
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2015年時点での運用利回り及びアセットアロケーション(2015年12月31日現在)
2015年末時点での運用利回りとアセットアロケーションです。


-------------------------
運用利回り(2015年12月31日現在)

*eMAXIS先進国株式インデックス 投資収益率 +46.1%
*SMTグローバル株式インデックス・オープン 投資収益率 +73.8%
*SMT新興国株式インデックス・オープン 投資収益率 +13.8%
*TOPIX連動型上場投資信託(1306) 投資収益率 +54.8%
上記金融商品の総合利回り 投資収益率 +51.3%


その他:
*純金積み立て (投資収益率は計算していません)


※それぞれ、配当金(分配金)込みでの利回りです。
※純金積み立ては田中貴金属工業にて行っています。


--------------------------------------------
2015年12月31日現在のアセットアロケーション(資産配分)

*TOPIX連動型上場投資信託(1306)    比率 17%
*eMAXIS先進国株式インデックス  比率 38%
*SMTグローバル株式インデックス・オープン   比率 32%
*SMT新興国株式インデックス・オープン   比率 10%
*純金積み立て  比率 3%

(注)
※預貯金及びMRFは除外しています。
--------------------------------------------
国内株式 17%
海外株式 80%
純金積立 3%

※預貯金及びMRFは除外しています。
--------------------------------------------
預貯金(MRF含む)と投資資金の比率

預貯金及びMRF  41%
投資資金  59%
--------------------------------------------

運用利回りの方は、無事にプラス運用のまま2015年を終えることができたのでよかったと思っています。今年(2016年)も、従来通り、毎月の積み立て投資を続行します。投資資金と預貯金の比率については、預貯金が41%、投資資金が59%となっていますが、生活防衛資金としての預貯金はもはや十分な金額に到達しているため、預貯金の金額はこれ以上は増やさず、原則として毎月の収支のプラス分は投資資金へと回す方向で考えています。とはいえ、株式の比率が高まりすぎると、全体としてのリスクも大きくなるため、今後、国内債券資産クラスへの投資も行い、ポートフォリオ全体としてのリスクを抑えることも検討します。

昨年(2015年)を振り返って思うことは、とにかく仕事が忙しかった、という一言に尽きます。ボーナスの金額も多かったことから収入も増加したので、仕事にかけた労力がそれなりに報われたのも事実ではありますが、気持ち的に余裕がなかった1年ではありました。今年はもう少し、仕事面での余裕を持ちたいところではありますが、なかなかそうもいかない状況がこれからも続きそうです。



この記事に対するコメント
謹賀新年
新年おめでとうございます。

私も早々、残高を確認してしまいました(苦笑)
海外株式 80%・・円資産を合わせても約半分が外国株ですね。
eMAXISは今や懐かしい投信のように思えてきました(私はまだほんの若干あります)。
預貯金の方はオイシイ高金利もの(年1.5%クラス)も消滅し、MRFに至っては普通預金よりも利率が低い・・。

国債暴落(金利上昇)の兆候が全く見えない現在は、私にとっては冬の時代のようです(個別株でいくら儲けていても、不思議と嬉しくありません・・)
【2016/01/01 18:19】 URL | 預金王 #- [ 編集]


あけましておめでとうございます。今年もよろしくおねがいします。

資産が増えてきたとき、運用が難しくなるのだと思っています。額が小さければ果敢に攻めれても、額が大きくなってきた場合の1%や2%すらも小さくないからですが。
リスクを抑えて投資し、メインの仕事を頑張っていく。資産が増えていった場合の一番のよい方法だと思っています。

今年は、平穏な相場になるといいですね。
【2016/01/01 23:24】 URL | 煙々 #- [ 編集]

管理人よりコメント

今更ですが、明けましておめでとうございます。

>>預金王さん

>私も早々、残高を確認してしまいました

私の方は、毎年、決算書を作っているので、残高確認が恒例行事となっています。


>>煙々さん

>今年は、平穏な相場になるといいですね。

そうなることを期待したいところではありますね。
しかし、年始早々、いきなりの下げ相場!!早くも波乱含みの展開となるのか・・・。


【2016/01/11 16:11】 URL | masa #.7tOqmoU [ 編集]


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