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Author:masa
1972年生まれの某中小企業勤務の独身男性サラリーマン。貧乏人からお金持ちを目指して奮闘中。貯金は手堅く、投資はリスクを小さく、というのがモットー。
なお、当ブログの更新は原則として不定期です(月に数回程度の更新になると思います)。

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「節約なくして貯金なし」「貯金なくして投資なし」を座右の銘とする管理人がお金と社会について語るブログ
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手持ちのファンドの一つが元本割れ寸前 (2016年1月29日の運用利回り)
久々のブログ更新となりましたが、先日、運用利回りを確認してみたところ、手持ちのファンドの一つが元本割れ寸前の状態となっているようなので、今回も利回り公開とします(ここ最近は利回りの公開ばかりになっておりますが、これは備忘録的な意味合いもあるので・・・)。

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運用利回り(2016年1月29日現在)

*eMAXIS先進国株式インデックス 投資収益率 +30.5%
*SMTグローバル株式インデックス・オープン 投資収益率 +54.4%
*SMT新興国株式インデックス・オープン 投資収益率 +0.3%
*TOPIX連動型上場投資信託(1306) 投資収益率 +40.9%
上記金融商品の総合利回り 投資収益率 +35.3%

その他:
*純金積み立て (投資収益率は計算していません)

※それぞれ、配当金(分配金)込みでの利回りです。
※純金積み立ては田中貴金属工業にて行っています。

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SMT新興国株式インデックス・オープンが+0.3%であり、あとほんのわずかの下落で元本割れになりそうです。他のファンドも利回りもピーク時と比べると、利回りは大幅に低下中。ポートフォリオ全体では、ピーク時と比べ350万円程度評価額が減少しています(※あくまでも概算です)。
とはいえ、リーマンショックを乗り越えてきた経験上、この程度の下落はそよ風のようなものにしか感じません。2008年9月のリーマンショックからすでに7年以上が経過し、その間の貯蓄&投資により総資産額は当時と比べて大幅に増加しており、株価下落に対する備えは金銭面・心理面ともに万全の状態。もしかしたら、これから先、さらなる大幅な下落もあるかもしれませんが、従来通り、のんびり運用を継続する方針ではあります。
ただ一つ懸念があるとすれば、それは景気の悪化による本業収入への影響のみ。今のように仕事が忙しすぎるのも困りますが、かといって仕事が激減するというのも困る・・・。



この記事に対するコメント

中国にしてもロシアにしても、経済が改善しているようでもないので、それらの国々の経済が本当に落ち込んだ時、サブプライム問題のときのような下落もあるのかなと思っています。

今の状態をそよ風程度とのこと。私もそう思います。
そよ風が凪になるのか、暴風状態になるのか、相場をよく見つつ注意できたらと考えています。
【2016/01/31 23:51】 URL | 煙々 #RaJW5m0Q [ 編集]

管理人よりコメント
>>煙々さん

これは運用スタイルによって異なるのでしょうけど、むやみに相場を追いかけない私としては、そよ風が凪になろうと暴風になろうと、どちらでもよいという心境です。
唯一、実体経済の悪化だけが気になるところではあります。景気が極端に悪化しなければいいのですけどね。
【2016/02/11 16:33】 URL | masa #.7tOqmoU [ 編集]


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