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Author:masa
1972年生まれの某中小企業勤務の独身男性サラリーマン。貧乏人からお金持ちを目指して奮闘中。貯金は手堅く、投資はリスクを小さく、というのがモットー。
なお、当ブログの更新は原則として不定期です(月に数回程度の更新になると思います)。

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貯金生活。投資生活。
「節約なくして貯金なし」「貯金なくして投資なし」を座右の銘とする管理人がお金と社会について語るブログ
2021年8月15日現在の総資産額と今後の運用方針
久々の更新となりますが、2021年8月15日現在の総資産額と今後の運用方針について書いていきます。まず、現時点(2021年8月15日)での資産総額は以下の通りです(マネーフォワードのスクショになります)。


総資産額(2021年8月15日現在)

今年に入ってから8ヶ月あまりの間に、実に1400万円も資産額が増加しています。
これほど総資産額が増加した理由は、いうまでもなく、株式に投資しているインデックスファンドの基準価額の上昇によるものです。この急激な上昇には、私もいささか異常なものを感じています。もちろん、これがバブルなのかどうかは分かりません。バブルかどうかは、実際にバブルが弾けてみて初めて分かることだからです。

総資産額を見ると、約8994万円となっており、ほぼ9000万円近くにまでなっています。一億円まであと1000万円ちょっと、というところです。

さて、今後の運用方針ですが、まずはリバランス目的でインデックスファンドの一部売却を実施することにしました。今となってはコストの高いインデックスファンドを優先的に売却していきます。売却対象として考えているのは、eMAXIS先進国株式インデックスとSMTグローバル株式インデックス・オープンの2つです。

今回、一部売却に踏み切ることにしたのは、単なるリバランス目的ということもありますが、総資産額が約9000万円と非常に大きくなっており、もはや過大なリスクをとるよりも、「お金を減らさないようにする」ことの方が重要だと思ったからです。また、年齢的な問題もあります。私が投資を開始した2003年は31歳でしたが、あれから18年が経過し、現在(2021年)は49歳になっています。投資を開始した30代前半の頃と、まもなく50代に突入しようかという2021年現在とでは、自ずとリスク許容度も変わってきます。今後は少しずつ、より保守的なポートフォリオへと組み替える必要が出てきます。債券に投資するインデックスファンドへの投資も検討しています。

それから、先日より積み立てるファンドをeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)へと変更しています。当ブログでは書き忘れていましたが、つみたてNISAも利用していて、リバランス実施後も積み立ては継続します。

簡単な内容ではありますが、今回は以上になります。





この記事に対するコメント

ブログの更新ありがとうございます。
運用成績は水ものだと思いますが、18年間の間に6000万円を超える投資資金を真摯に積み立てて来られたmasaさんの足跡はひとえに素晴らしいと思います。

ところで、masaさんは確定拠出年金は加入されていますか?
もしよろしければ、加入されている場合、何を指定されているか参考までにお聞きしたいです。
(私は普段の積立は先進国株式ですが、iDeCoは脳死でeMAXIS Slim 8資産均等型にしています。)
【2021/08/16 23:21】 URL | たまご #- [ 編集]

(有料)老人ホームも楽勝かも・・
某著書じゃないですけど。『あっ、全然大丈夫』と言えますね。
共働きとかじゃなくて、よくここまで積み立てられたな・・と本当に感心します。

私はNISAくらいで、まあちょびちょび追加しています(暴落しても下値を拾えますし)
【2021/08/17 09:19】 URL | baryustock #- [ 編集]

管理人よりコメント
>>たまごさん

コメントありがとうございます。
積み立てに関しては、リーマンショックから回復してからの好調相場に助けられたというのが本音です。
ただ、この好調相場が永続的に続くとは思っていないので、今後来るであろう調整局面や暴落に対する備え(心理面も含め)が必要だろうと思っています。

それと、残念ながら確定拠出型年金には加入していません。メリットは十分に承知しているものの、iDeCoは別にいいかなあ、と思ってまして😅


>>baryustockさん

過去に幾度となく下落局面や暴落に遭遇しましたが、それらを乗り越えてなんとかここまで到達したというところです。
しかし、ここ最近の急激な上昇はバブルの匂いがプンプンしますが・・・。

>私はNISAくらいで、まあちょびちょび追加しています

NISAなら上限額が決まっているので、リスク許容度低めなら、ちょうど良いのかもしれませんね。
【2021/08/22 09:26】 URL | masa #.7tOqmoU [ 編集]


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