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Author:masa
1972年生まれの某中小企業勤務の独身男性サラリーマン。貧乏人からお金持ちを目指して奮闘中。貯金は手堅く、投資はリスクを小さく、というのがモットー。
なお、当ブログの更新は原則として不定期です(月に数回程度の更新になると思います)。

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貯金生活。投資生活。
「節約なくして貯金なし」「貯金なくして投資なし」を座右の銘とする管理人がお金と社会について語るブログ
2021年8月21日現在の総資産額と今後の運用方針(一部売却後)
前回の記事の続きです。前回、2021年8月15日現在の総資産額を公開しましたが、その後、手持ちの投資信託の一部を売却し、2021年8月21日現在で、以下のようになりました。

2021年8月21日現在の総資産額


売却したのは、投資信託の中のeMAXIS 先進国株式インデックスとSMTグローバル株式インデックスオープンをそれぞれ500万円ずつ、計1000万円です。この結果、前回、[預金・現金・暗号資産]の比率が16.72%だったのが、27.53%になりました。金額にして2402万148円。なお、この中には仮想通貨(暗号資産)であるビットコインが約150万円が含まれます。
なお、2つの投資信託の売却に伴う税金は、合計で約123万円でした。

いつもであれば、リバランスをするときは売却によるリバランスではなく、積み立て金額の調整によって行うことが多かったのですが、今回はあまりにも短期間で急激に投資信託の資産額がふくらんでしまったため、もはや積み立て金額の調整という方法ではとても追いつきません。そのため、一部売却により、調整を行いました。ちなみに、昨年(2020年)のコロナショックの下落時には、一時的とはいえ、軽く1000万円以上の含み益が吹っ飛んでしまったことを考えると、たとえ税金を払ってでも、膨張しすぎたリスク資産を売却してポートフォリオを調整することには大きな意味があると思っています。

さて、[預金・現金・暗号資産]の金額は先ほど見たように約2400万円(ビットコイン約150万円を含む)となっています。2400万円からビットコイン150万円を差し引いた2250万円が生活防衛資金(場合によっては、一部を投資予備資金とする可能性もありますが・・・)です。2000万円超の金額は、生活防衛資金としてはやや過剰かとも思いますが、私の場合は現状において債券を所有してないため、債券の代わりに預貯金を多く持っているのです。国内債券についても検討はしていますが、現状では金利が非常に低いことから別に預貯金でも良いのではないかと思っているからです。

現状はこんなところです。
今後も、当然のことながら積み立て投資は継続します。


この記事に対するコメント
株の税金
>売却に伴う税金は、合計で約123万円

結構、取られるんですね・・。 NISAもロールオーバーが終わったら特定口座になっちゃうし。
少額トレードの時は(アフリやってなかったので)特定課税なしで、でも投信はこうはいかないですね。。

iDeCoは私もやってません。老後も税金(+手数料)が取られますから。企業年金(確定給付)とかある場合は、要注意です。
【2021/08/24 15:28】 URL | baryustock #- [ 編集]


いつの間にMoney Forwardを貼っているんですね!笑
自分もブログで貼ってますが、便利なツールです。

同じくらいの資産になりますが、今、意図的にキャッシュ比率を高めています。
おかげで、投資にまわしている金額も大きくなく、資産は減ることはあってもほとんど増えてませんが。

今の相場ってバブルなの?中国や韓国って本当に大丈夫?とか思うと、安全資産に資金を移動させておいたほうが良さそうと。
ま、市場の読みが外れているから、資産も増えてません。でも、それでもいいかなと考えています。
【2021/08/29 22:31】 URL | 煙々 #RaJW5m0Q [ 編集]

管理人よりコメント
>>baryustockさん

まあ、税金がとられるのはまあ、仕方ないですね・・・。
iDeCoについては検討もしたのですが、60歳まで資金が固定されるというのが気に入らず、結局やらないことにしました。


>>煙々さん

マネーフォワードは本当に便利ですね。家計簿や資産管理がずいぶん楽になりました。

今がバブルかどうなのかは全く分かりませんが、投資はリターン基準ではなく、リスク基準で考えるのが基本だと思うので、不安があればキャッシュ比率を高めるのが無難ですねー。

【2021/09/05 22:04】 URL | masa #.7tOqmoU [ 編集]


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